미국펀드 수익률과 투자 교훈 | ARKK와 리튬펀드 분석

 

📉 미국펀드 수익률과 배울 점 - ARKK & 글로벌 리튬 펀드 중심으로

1. ARKK란 무엇인가?

ARK Innovation ETF(ARKK)는 캐시 우드(Cathie Wood)가 운용하는 미국의 대표 액티브 ETF입니다. 전기차, AI, 바이오 등 미래산업 성장주에 투자하며, 혁신 기술 투자의 상징으로 통합니다. 편입된 대표종목은 아래와 같습니다. 

• 테슬라 (TSLA)
• 코인베이스 (COIN)
• 로쿠 (ROKU)
• 로블록스 (RBLX)
• 팔란티어 (PLTR)
• CRISPR 테라퓨틱스 (CRSP)
• 로빈후드 (HOOD)
• 템퍼스 AI (TEM)
• 쇼피파이 (SHOP)

2. ARKK 수익률 변화 및 현실

2020년 팬데믹 이후 ARKK는 +152.8% 수익률을 기록하며 '혁신 성장주의 왕'으로 떠올랐습니다. 하지만 이후 금리 인상과 경기 불확실성, 최근 트럼프의 관세전쟁 악재등으로 급락세를 보였습니다.

연도	수익률	주요 이슈
2020	+152.8%	테크 급등, 테슬라 강세
2021	-23.3%	금리 인상 우려
2022	-67.0%	경기침체 우려
2023	+68.0%	AI 테마 반등
2024	+8.4%	시장 안정
2025 1Q	-20.5%	기대감 둔화, 고정금리 부담

3. 글로벌 리튬 & 배터리 ETF (LIT)의 수익률 변화

LIT ETF는 전기차와 배터리 수요를 바탕으로 성장했지만 최근에는 리튬 가격 하락과 전기차, 테크주 약세의 영향을 크게 받고 있습니다.

연도	수익률	주요 이슈
2020	+127.8%	전기차 수요 급등, 리튬 가격 상승
2021	+36.7%	기술 기대감
2022	-29.9%	금리 인상, 원자재 변동성
2023	-12.2%	판매 성장 둔화
2024	-19.2%	수요 둔화, 공급과잉
2025 YTD	-5.5%	시장 회복 지연

4. 개인투자자들의 고점 매수와 환매 패턴

2025년 미국 펀드에 몰린 5조 원의 자금은 고점에서 대규모 유입된 자금입니다. 이는 2008년 중국펀드 광풍과 매우 유사합니다. (이전글, 대한민국 주식펀드의 중국투자 실패와 배울점 참고하세요) 2008년 당시에도 고점에서 대량 유입 → 이후 십수년간 부진이라는 패턴이 반복되었습니다.

이번 미국 펀드 투자 열풍,이에 따른 국내 운용사의 미국지수펀드 열풍도 군중심리의 위험성을 다시 한 번 경고하고 있습니다.

5. 투자 철학과 책 추천

『투자에 대한 생각』 - 하워드 막스

하워드 막스는 "인기가 가장 높을 때 사는 것이 가장 위험하다"고 말합니다. 모두가 외면할 때 사는 것이 진정한 기회입니다.

『투자의 네 기둥』 - 윌리엄 번스타인

"좋은 기업에 모두가 찬사 보낼 때는 이미 가격에 반영되었고, 아무도 관심 없는 가치주가 오히려 수익률이 높다"고 강조합니다.

6. 마젤란 펀드 사례 – 수익률과 실제 차이

피터 린치가 운용한 마젤란 펀드는 연평균 29%의 수익률을 기록했지만, 실제 투자자 평균 수익률은 7% 미만이었습니다. 이는 펀드수익율이 인기 절정에 진입 후 하락기에 환매한 탓입니다.

결론: 수익률이 높은 펀드보다, 그 펀드에 오래 머무를 수 있는 인내가 중요하고 인기펀드를 조심하고 비인기펀드를 주목하는게 중요합니다.

7. 결론 및 제언

2025년 현재, ARKK나 LIT처럼 고성장 테마 펀드는 하락기에 접어든 모습입니다. 개인투자자는 인기 테마주펀드, 인기펀드보다 저평가된 가치주, 가치주펀드에 관심을 돌릴 필요가 있습니다. 시장은 반복되며, 과거의 실수를 다시 겪지 않아야 합니다.

📌 지금같은 시장의 변화하는 시점에는 가치주(가치주펀드)에 주목할 타이밍입니다!

• 모두가 외면한 저평가 종목
• 꾸준한 실적과 배당이 있는 기업
• 감정이 아닌 전략으로 접근

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